УКАЗАНИЯ
относно тълкуването и прилагането на чл. 292, ал. 2 и 3, чл. 304, ал. 2 и 3, чл. 316, ал. 1,
чл. 317, ал. 3 и чл. 321б, ал. 2 от Кодекса за застраховането във връзка с осигуряването,
документирането и отчитането на продължаващото професионално обучение и развитие
на разпространителите на застрахователни продукти
На основание чл. 13, ал. 1, т. 4 от Закона за Комисията за финансов надзор, Комисията за
финансов надзор дава следните указания относно тълкуването и прилагането на чл. 292, ал. 2 и
3, чл. 304, ал. 2 и 3, чл. 316, ал. 1, чл. 317, ал. 3 и чл. 321б, ал. 2 от Кодекса за застраховането (КЗ)
във връзка с осигуряването, документирането и отчитането на продължаващото професионално
обучение и развитие на разпространителите на застрахователни продукти:

1. В чл. 304, ал. 2 от КЗ е регламентирано задължение на застрахователния брокер да
осигури продължаващо професионално обучение и развитие на лицата по чл. 304, ал. 1 от КЗ и
на лицата по чл. 303, ал. 2 и 3 от КЗ, за да продължат да изпълняват задълженията си на
подходящо равнище, което съответства на изпълняваната от тях роля, включително като всяко
лице завърши не по-малко от 15 часа професионално обучение или развитие ежегодно, като се
отчитат естеството на продаваните продукти, типът разпространител, ролята, която те
изпълняват, и дейността, осъществявана в рамките на разпространителя на застрахователни или
презастрахователни продукти.

2. В чл. 292, ал. 2, чл. 316, ал. 1, чл. 317, ал. 3 и чл. 321б, ал. 2 от КЗ е регламентирано
задължение на застрахователя, съответно презастрахователя, да осигури продължаващо обучение
на следните категории лица:
а) неговите служители, непосредствено заети с дейностите по разпространение на
застрахователни или презастрахователни продукти, в т. ч. членовете на управителния му орган,
които отговарят за дейностите по разпространение на застрахователни или презастрахователни
продукти;
б) застрахователните агенти - физически лица, за дейността по разпространение на
застрахователни продукти, която извършват от името на застрахователя;
в) служителите на застрахователни агенти – юридически лица или еднолични търговци,
непосредствено заети с дейностите по разпространение на застрахователни продукти;
г) всяко лице, което с решение на компетентен орган на застрахователния агент –
юридическо лице, съгласно закона и учредителния акт на агента е определено да отговаря за и да
управлява дейността по разпространение на застрахователни продукти, както и всяко лице на
ръководна длъжност в застрахователния агент, отговорно за извършване на дейностите по
разпространение на застрахователни продукти;
д) посредниците, предлагащи застрахователни продукти като допълнителна дейност -
физически лица, за дейността по разпространение на застрахователни продукти, която извършват
от името на застрахователя;
е) служителите на посредници, предлагащи застрахователни продукти като допълнителна
дейност – юридически лица или еднолични търговци, непосредствено заети с дейностите по
разпространение на застрахователни продукти;
ж) всяко лице, което с решение на компетентен орган на посредник, предлагащ
застрахователни продукти като допълнителна дейност – юридическо лице, съгласно закона и
учредителния акт на посредника е определено да отговаря за и да управлява дейността по
разпространение на застрахователни продукти, както и всяко лице на ръководна длъжност в
такъв посредник, отговорно за извършване на дейностите по разпространение на застрахователни
продукти.

3. Задължението на застрахователния брокер, съгласно чл. 304, ал. 2 от КЗ, съответно на
застрахователя или презастрахователя по чл. 292, ал. 2, чл. 316, ал. 1, чл. 317, ал. 3 и чл. 321б, ал.
2 от КЗ, е да осигури продължаващо обучение на посочените лица, непосредствено заети с
дейностите по разпространение на застрахователни продукти и тяхното управление, което да
бъде завършено от лицата в рамките на годината.

4. В рамките на общите изисквания по чл. 304, ал. 2 от от КЗ при осигуряване на
продължаващото професионално обучение застрахователният брокер, съответно застрахователят
или презастрахователят, разполага с оперативна самостоятелност относно начина, по който да го
осигури, доколкото са спазени императивните изисквания на закона относно съдържанието,
целите и продължителността на продължаващото професионално обучение. Това обучение може
да бъде осигурено, като бъде организирано и проведено от:
4.1. самото задължено лице с негови собствени ресурси;
4.2. лице, различно от задълженото лице, в т.ч. друго задължено лице (застраховател,
съответно застрахователен брокер), организация по чл. 304, ал. 5 от КЗ, или висше училище,
коeто предлага обучение, предоставящо необходимите знания и умения.

5. Застрахователният брокер, съответно застрахователят или презастрахователят, е
задължен да документира осигуряването на продължаващото обучение на съответните категории
лица, като:
5.1. при обучение, организирано от самото задължено лице с негови собствени ресурси –
продължаващото обучение се удостоверява чрез съставянето на протокол, който съдържа: данни
за темите, материалите и продължителността на обучението, имената на служителите, които са
преминали обучението, имена и подпис на лицето, провело обучението, както и данни за начина,
по който е установено успешното преминаване на обучението;
5.2. при обучение, организирано от лице, различно от задълженото лице, в т.ч.
организация по чл. 304, ал. 5 от КЗ, друго задължено лице (застраховател, съответно
застрахователен брокер) или висше училище, което предлага обучение, предоставящо
необходимите знания и умения – продължаващото обучение се удостоверява с издаването на
сертификат или друг удостоверетелен документ от лицето, провело обучението, който трябва да
съдържа: идентификация на лицето, предоставило обучението; самоличността на обученото
лице; предмета на преподадените знания и тяхното успешно усвояване от обучавания; датите и
продължителността на обучението.

6. Застрахователят, съответно презастрахователят, документира продължаващото
обучение и развитие на служителите си, непосредствено заети с разпространение на
застрахователни продукти, като съхранява съставените протоколи за обученията по т. 5.1 и
издадените удостоверителни документи за обученията по т. 5.2 в личните им служебни досиета,
съхранявани в дружеството.

7. Застрахователят документира продължаващото обучение и развитие на своите
застрахователни агенти и техните служители, като съхранява съставените протоколи за
обученията по т. 5.1 и издадените удостоверителни документи за обученията по т. 5.2 към досието
на всеки застрахователен агент от списъка по чл. 319, ал. 1 от КЗ.
7.1. Когато продължаващото обучение на застрахователните агенти е довело до
възникване на обстоятелства, подлежащи на вписване в регистъра на застрахователните агенти,
включително, основание за прекратяване на регистрацията на застрахователен агент,
застрахователят извършва съответните промени във водения от КФН регистър и уведомява за тях
КФН съгласно чл. 319, ал. 3 от КЗ.
7.2. В съответствие с чл. 296, ал. 3, изречение второ от КЗ, застрахователят предоставя
информация за продължаващото обучение и резултатите от него на застрахователните агенти,
които са търговци, за целите на поддържането на актуалния списък на техните служители, които
се занимават непосредствено с разпространение на застрахователни продукти, заедно с
доказателствата за спазване на изискванията за квалификация и добра репутация.
7.3. Редът за документирането на продължаващото обучение на застрахователните агенти
се прилага и по отношение на посредниците, предлагащи застрахователни продукти като
допълнителна дейност.

8. Застрахователният брокер документира продължаващото обучение и развитие на
служителите си, непосредствено заети с разпространение на застрахователни продукти, като
съхранява съставените протоколи за обученията по т. 5.1 и издадените удостоверителни
документи за обученията по т. 5.2 към актуалния списък на своите служители, които се занимават
непосредствено с разпространение на застрахователни продукти.

9. Съгласно чл. 304, ал. 3 от КЗ застрахователният брокер е задължен ежегодно да отчита
пред КФН надлежно документираното продължаващо обучение на своите служители, в срок до
31 януари на следващата година. Това задължение се изпълнява чрез попълване и подаване в
КФН образец на годишна справка, утвърден със заповед на заместник-председателя, ръководещ
управление „Застрахователен надзор“, на основание чл. 311, ал. 4 от КЗ.

10. Задължението на застрахователите, съответно презастрахователите, за представяне на
доказателства пред КФН за отчитане на продължаващото професионално обучение съгласно
чл. 292, ал. 3, чл. 316, ал. 1, чл. 317, ал. 3 и чл. 321б, ал. 2 от КЗ, се изпълнява при поискване от
страна на КФН.

Указанията са приети с решение на Комисията за финансов надзор по протокол № 13 от
23.02.2021 г.
Председател: Бойко Атанасов