Продължаващо професионално обучение и развитие от 15 часа непосредствено заети с дейностите по разпространение на застрахователни или презастрахователни продукти по КЗ - Програма 7
Раздели
Програма 7
Този курс е Продължаващо професионално обучение и развитие от 15 часа непосредствено заети с дейностите по разпространение на застрахователни или презастрахователни продукти.
Практическо прилагане на IDD и КЗ в дейността на застрахователния брокер
Ще научите как да прилагате изискванията на IDD (Insurance Distribution Directive) и Кодекса за застраховането в ежедневната си практика, така че да осигурите навременна, разбираема и доказуема информация на клиентите, да установявате и документирате техните потребности и да изграждате последователен процес на продажба. Чрез практически примери, казуси и анализ на съдебната практика ще придобиете увереност и ще сведете риска от жалби и санкции до минимум.
Конфликти на интереси, възнаграждения и професионално поведение
От гледна точка на надзора конфликтът на интереси не се свежда до въпроса дали брокерът е получил възнаграждение. Възнаграждението е допустимо и легитимно. Проблемът възниква, когато личният или икономическият интерес на посредника влияе върху препоръката към клиента, без това да бъде управлявано, разкрито или ограничено по подходящ начин.Конфликтите на интереси са един от постоянните надзорни фокуси както на КФН, така и на европейско ниво. Те са тясно свързани със защитата на клиента, с доверието в посредническата дейност и с репутацията на целия сектор.
Управление на лични данни и документи като професионален риск
В брокерската практика най-много лични данни се събират преди да има сключен договор. Това е фазата на първоначалния контакт, запитването за оферта, сравняването на продукти и консултацията. Именно тук най-често се допускат грешки, защото посредниците възприемат този етап като „неформален“.От гледна точка на GDPR обаче няма неформална фаза. В момента, в който брокерът започне да събира или записва информация, която идентифицира или може да идентифицира клиент, вече е налице обработване на лични данни и възникват задължения.
Управление на жалби и комуникация при откази на застрахователни обезщетения
Обучението „Управление на жалби и комуникация при откази на застрахователни обезщетения“ е предназначено за действащи застрахователни брокери и други разпространители на застраховки, които ежедневно работят с клиенти в чувствителни, конфликтни и често емоционално натоварени ситуации. То не разглежда как застрахователят взема решение дали да изплати или да откаже обезщетение. То разглежда нещо различно и изключително важно: как посредникът приема недоволството на клиента, как го превежда през процеса, как обяснява решението на разбираем език и как пази едновременно интереса на клиента, професионалната си роля и нормативните изисквания.