Академия Застраховане - НИТ Нови Интернет Технологии
Открийте ни в социалните мрежи, последвайте официалните ни канали, за да получите първи информация за новостите при нас и се забавлявайте!
Дистанционни онлайн обучения за професионална квалификация на брокери по застраховане по чл. 304 от Кодекса за застраховане: дистанционно и целогодишно
Задължително професионално обучение за застрахователни брокери постъпващи на работа по Приложение 3 от КЗ, чл. 304, ал. 4
Дистанционният курс е задължителен за всеки новопостъпващ служител към застрахователен брокер. Професионалното обучение покрива изискванията от Кодекса за застраховане.
Част 1 – Знания и умения за разпространението на продукти, покриващи рискове по общо застраховане по смисъла на т.1 – 18 от раздел Ⅱ, буква А от приложение № 1 - 24 часа
Част 2 – Знания и умения за разпространението на инвестиционни застрахователни продукти - 36 часа
Част 3 – Знания и умения за разпространение на продукти, покриващи рискове по животозастраховане по смисъла на раздел 1 от приложение № 1 - 26 часа
Част 1 – Знания и умения за разпространението на продукти, покриващи рискове по общо застраховане по смисъла на т.1 – 18 от раздел Ⅱ, буква А от приложение № 1 - 24 часа
Част 2 – Знания и умения за разпространението на инвестиционни застрахователни продукти - 36 часа
Част 3 – Знания и умения за разпространение на продукти, покриващи рискове по животозастраховане по смисъла на раздел 1 от приложение № 1 - 26 часа
Всеки застрахователен брокер е длъжен да проведе професионално обучение по застраховане на всяко лице, което постъпва на работа при него. Това гарантира придобиването на знанията и уменията, регламентирани в Приложение № 3 към Кодекса на застраховането.
Задължителното професионално обучение завършва с изпит пред квестор, успешното му полагане се удостоверява с документ от организацията, която го е провела - сертификат, признат от Комисия по финансов надзор.
Задължителното професионално обучение завършва с изпит пред квестор, успешното му полагане се удостоверява с документ от организацията, която го е провела - сертификат, признат от Комисия по финансов надзор.
Програма на обучението
ЧАСТ 1: ЗНАНИЯ И УМЕНИЯ ЗА РАЗПРОСТРАНЕНИЕТО НА ПРОДУКТИ, ПОКРИВАЩИ РИСКОВЕ ПО ОБЩО ЗАСТРАХОВАНЕ ПО СМИСЪЛА НА т.1 – 18 от раздел Ⅱ, буква А от приложение № 1
1. Минимални необходими познания за условията на предлаганите застрахователни продукти, включително допълнителните рискове, ако те са покрити от тези продукти.
- Основни застрахователни понятия и основни продукти от общо застраховане, имуществено застраховане, автомобилното застраховане и застраховането на отговорности, застраховка срещу злополука и медицинска застраховка;
- Особености и разграничаване на основните видове застрахователни продукти;
- Рискове при основните видове застрахователни продукти.
2. Минимални необходими познания за приложимите закони, които уреждат разпространението на застрахователни продукти, в т.ч. относимо законодателство за защита на потребителите, данъчно законодателство, социално законодателство, трудово законодателство.
- Основни закони, касаещи разпространението на застрахователни продукти;
- Относимо законодателство при предлагане на различни застрахователни продукти.
3. Минимални необходими познания за уреждането на застрахователни претенции.
- Същност на застрахователните претенции съобразно различните застрахователни продукти;
- Етапите на ликвидация на щети;
- Прилагане на процедурите за ликвидация на щетите.
4. Минимални необходими познания за разглеждането на жалби.
- Същност, процедури и сроковете за завеждане на жалби;
- Отговор на жалба.
5. Минимални необходими познания за оценяване на потребностите на ползвателя на застрахователни услуги.
- Същност на потребностите и застрахователните потребности от гл.т. на йерархията на потребностите;
- Практики за установяване на застрахователните потребности на различни потребители.
6. Минимални необходими познания за застрахователния пазар.
- Основни понятия, свързани със застрахователния пазар и застрахователната услуга;
- Участници в застрахователния пазар;
- Разграничаване на характеристиките на участниците на застрахователния пазар.
7. Минимални необходими познания за етичните бизнес стандарти.
- Основни понятия, касаещи моралните норми и етичните стандарти;
- Разграничаване на основни понятия, касаещи етичните стандарти;
- Аналогизиране на конкретни ситуации с етичен аспект от практиката към собствената етична система.
8. Минимални необходими познания в областта на финансите.
- Основни понятия, свързани с финансите, финансовите пазари и финансовите инструменти;
- Разграничаване на видовете финансови пазари и финансови инструменти;
- Предимства и недостатъци на базисните финансови инструменти от гл.т. на риска и времевия период.
ЧАСТ 2 – ЗНАНИЯ И УМЕНИЯ ЗА РАЗПРОСТРАНЕНИЕТО НА ИНВЕСТИЦИОННИ ЗАСТРАХОВАТЕЛНИ ПРОДУКТИ
1. Минимални необходими познания за инвестиционните застрахователни продукти, включително условията и нетните премии, и когато е приложимо, гарантираните и негарантираните плащания по полиците.
- Същност и видове инвестиционни застрахователни продукти;
- Характеристики на видовете инвестиционни застрахователни продукти;
- Разграничаване на видовете застрахователни продукти от гл.т. на срока, плащането на премиите и рисковете;
- Предимства и недостатъци на различните комбинации при сключване на застраховки за инвестиционни продукти.
2. Минимални необходими познания за предимствата и недостатъците на различните инвестиционни варианти за ползвателя на застрахователни услуги.
- Същност на инвестициите в застрахователни продукти и инвестиционните фондове като посредници за сключване на полици за инвестиционни застраховки;
- Предимства и недостатъци на различните варианти инвестиционни застрахователни продукти.
3. Минимални необходими познания за финансовите рискове, поемани от ползвателя на застрахователни услуги.
- Същност на риска и щетите в застраховането;
- Видове риск;
- Разграничаване на видовете риск.
4. Минимални необходими познания за застрахователните продукти, покриващи животозастрахователни рискове, и други спестовни продукти.
- Същност на основните видове застрахователни и спестовни продукти;
- Разграничаване на различните животозастрахователни и спестовни продукти, както и на техните възможни комбинации.
5. Минимални необходими познания за организацията и обезщетенията, гарантирани от пенсионната система.
- Същност на пенсията като пасивен доход и за видовете пенсии;
- Същност и структура на тристълбовия пенсионен модел у нас;
- Разграничаване на втори и трети стълб от пенсионната система;
- Разграничаване на различните видове продукти от допълнителното доброволно и задължително пенсионно осигуряване.
6. Минимални необходими познания за приложимите закони, които уреждат разпространението на застрахователни продукти, като законодателството за защита на потребителите и относимото данъчно законодателство.
- Основни закони, касаещи разпространението на инвестиционни застрахователни продукти;
- Прилагане на относимото законодателството при предлагане на различните застрахователни продукти
7. Минимални необходими познания за застрахователния пазар и за пазара на спестовни продукти.
- Основни понятия, свързани със застрахователния пазар и застрахователната услуга;
- Участниците на застрахователния пазар;
- Основни понятия свързани със спестяването и спестовните застрахователни продукти;
- Характеристики на участниците на застрахователния пазар;
- Предимства и недостатъци на спестовните застрахователни продукти.
8. Минимални необходими познания за разглеждането на жалби.
- Същност, процедури и срокове за завеждане на жалби;
- Отговор на жалба.
9. Минимални необходими познания за оценяване на потребностите на ползвателя на застрахователните услуги.
- Същност на потребностите и за застрахователните потребности от гл.т. на йерархията на потребностите;
- Процедури за установяване на адекватността на застрахователната потребност на професионални и непрофесионални потребители на инвестиционни застрахователни продукти;
- Практики за установяване на застрахователните потребности на различни потребители.
10. Управление на конфликти на интереси.
- Същност на конфликта на интереси и примери за конфликт на интереси;
- Проява на лоялност и избягване на конфликт на интереси.
11. Минимални необходими познания за етичните бизнес стандарти.
- Основни понятия, касаещи моралните норми и етичните стандарти;
- Основни понятия, касаещи етичните стандарти;
- Аналогизиране на конкретни ситуации с етичен аспект от практиката към собствената етична система.
12. Минимални необходими познания в областта на финансите.
- Основни понятия, свързани с финансите, финансовите пазари и финансовите инструменти;
- Видове финансови пазари и финансови инструменти;
- Различаване на предимствата и недостатъците на базисните финансови инструменти от гл.т. на риска и времевия период.
ЧАСТ 3 – ЗНАНИЯ И УМЕНИЯ ЗА РАЗПРОСТРАНЕНИЕ НА ПРОДУКТИ, ПОКРИВАЩИ РИСКОВЕ ПО ЖИВОТОЗАСТРАХОВАНЕ ПО СМИСЪЛА НА раздел 1 от приложение № 1
1. Минимални необходими познания за застрахователните продукти, включително условията, гарантираните плащания по полиците и когато е приложимо, допълнителните рискове.
- Същност и основни видове животозастрахователни продукти;
- Варианти на животозастрахователни продукти;
- Определяне на предимствата и недостатъците на различни животозастрахователни продукти.
2. Минимални необходими познания за организацията и обезщетенията, гарантирани от пенсионната система на съответната държава членка.
- Същност на пенсията като пасивен доход и за видовете пенсии;
- Същност и структурата на тристълбовия пенсионен модел у нас;
- Разграничаване на втори и трети стълб от пенсионната система;
- Видове продукти от допълнителното доброволно и задължително пенсионно осигуряване.
3. Минимални необходими познания за приложимите закони, които уреждат разпространението на застрахователни продукти, като законодателството за защита на потребителите и относимото данъчно законодателство.
- Основни закони, касаещи разпространението на застрахователни продукти;
- Относимо законодателство при предлагане на различните застрахователни продукти.
4. Минимални необходими познания за застрахователния пазар и други приложими пазари на финансови услуги.
- Основни понятия, свързани със застрахователния пазар и застрахователната услуга;
- Участници на застрахователния пазар;
- Същност на основни понятия, свързани със спестяването и кредитирането, и спестовните застрахователни продукти;
- Разграничаване на характеристиките на участниците на застрахователния пазар;
- Разграничаване на спестовни и кредитни инструменти.
5. Минимални необходими познания за разглеждането на жалби.
- Същност, процедури и срокове за завеждане на жалби;
- Отговор на жалба.
6. Минимални необходими познания за оценяване на потребностите на потребителя.
- Същност на потребностите и за застрахователните потребности от гл.т. на йерархията на потребностите;
- Процедури за установяване на адекватността на застрахователната потребност на различни потребители на животозастрахователни продукти;
- Практики за установяване на застрахователните потребности на различни потребители.
7. Управление на конфликти на интереси.
- Същност на конфликта на интереси и примери за конфликт на интереси;
- Лоялност и избягване на конфликт на интереси.
8. Минимални необходими познания за етичните бизнес стандарти.
- Основни понятия, касаещи моралните норми и етичните стандарти;
- Разграничаване на основни понятия, касаещи етичните стандарти;
- Аналогизиране на конкретни ситуации с етичен аспект от практиката към собствената етична система.
9. Минимални необходими познания в областта на финансите.
- Основни понятия, свързани с финансите, финансовите пазари и финансовите инструменти;
- Разграничаване на видовете финансови пазари и финансови инструменти;
- Предимства и недостатъци на базисните финансови инструменти от гл.т. на риска и времевия период.
1. Минимални необходими познания за условията на предлаганите застрахователни продукти, включително допълнителните рискове, ако те са покрити от тези продукти.
- Основни застрахователни понятия и основни продукти от общо застраховане, имуществено застраховане, автомобилното застраховане и застраховането на отговорности, застраховка срещу злополука и медицинска застраховка;
- Особености и разграничаване на основните видове застрахователни продукти;
- Рискове при основните видове застрахователни продукти.
2. Минимални необходими познания за приложимите закони, които уреждат разпространението на застрахователни продукти, в т.ч. относимо законодателство за защита на потребителите, данъчно законодателство, социално законодателство, трудово законодателство.
- Основни закони, касаещи разпространението на застрахователни продукти;
- Относимо законодателство при предлагане на различни застрахователни продукти.
3. Минимални необходими познания за уреждането на застрахователни претенции.
- Същност на застрахователните претенции съобразно различните застрахователни продукти;
- Етапите на ликвидация на щети;
- Прилагане на процедурите за ликвидация на щетите.
4. Минимални необходими познания за разглеждането на жалби.
- Същност, процедури и сроковете за завеждане на жалби;
- Отговор на жалба.
5. Минимални необходими познания за оценяване на потребностите на ползвателя на застрахователни услуги.
- Същност на потребностите и застрахователните потребности от гл.т. на йерархията на потребностите;
- Практики за установяване на застрахователните потребности на различни потребители.
6. Минимални необходими познания за застрахователния пазар.
- Основни понятия, свързани със застрахователния пазар и застрахователната услуга;
- Участници в застрахователния пазар;
- Разграничаване на характеристиките на участниците на застрахователния пазар.
7. Минимални необходими познания за етичните бизнес стандарти.
- Основни понятия, касаещи моралните норми и етичните стандарти;
- Разграничаване на основни понятия, касаещи етичните стандарти;
- Аналогизиране на конкретни ситуации с етичен аспект от практиката към собствената етична система.
8. Минимални необходими познания в областта на финансите.
- Основни понятия, свързани с финансите, финансовите пазари и финансовите инструменти;
- Разграничаване на видовете финансови пазари и финансови инструменти;
- Предимства и недостатъци на базисните финансови инструменти от гл.т. на риска и времевия период.
ЧАСТ 2 – ЗНАНИЯ И УМЕНИЯ ЗА РАЗПРОСТРАНЕНИЕТО НА ИНВЕСТИЦИОННИ ЗАСТРАХОВАТЕЛНИ ПРОДУКТИ
1. Минимални необходими познания за инвестиционните застрахователни продукти, включително условията и нетните премии, и когато е приложимо, гарантираните и негарантираните плащания по полиците.
- Същност и видове инвестиционни застрахователни продукти;
- Характеристики на видовете инвестиционни застрахователни продукти;
- Разграничаване на видовете застрахователни продукти от гл.т. на срока, плащането на премиите и рисковете;
- Предимства и недостатъци на различните комбинации при сключване на застраховки за инвестиционни продукти.
2. Минимални необходими познания за предимствата и недостатъците на различните инвестиционни варианти за ползвателя на застрахователни услуги.
- Същност на инвестициите в застрахователни продукти и инвестиционните фондове като посредници за сключване на полици за инвестиционни застраховки;
- Предимства и недостатъци на различните варианти инвестиционни застрахователни продукти.
3. Минимални необходими познания за финансовите рискове, поемани от ползвателя на застрахователни услуги.
- Същност на риска и щетите в застраховането;
- Видове риск;
- Разграничаване на видовете риск.
4. Минимални необходими познания за застрахователните продукти, покриващи животозастрахователни рискове, и други спестовни продукти.
- Същност на основните видове застрахователни и спестовни продукти;
- Разграничаване на различните животозастрахователни и спестовни продукти, както и на техните възможни комбинации.
5. Минимални необходими познания за организацията и обезщетенията, гарантирани от пенсионната система.
- Същност на пенсията като пасивен доход и за видовете пенсии;
- Същност и структура на тристълбовия пенсионен модел у нас;
- Разграничаване на втори и трети стълб от пенсионната система;
- Разграничаване на различните видове продукти от допълнителното доброволно и задължително пенсионно осигуряване.
6. Минимални необходими познания за приложимите закони, които уреждат разпространението на застрахователни продукти, като законодателството за защита на потребителите и относимото данъчно законодателство.
- Основни закони, касаещи разпространението на инвестиционни застрахователни продукти;
- Прилагане на относимото законодателството при предлагане на различните застрахователни продукти
7. Минимални необходими познания за застрахователния пазар и за пазара на спестовни продукти.
- Основни понятия, свързани със застрахователния пазар и застрахователната услуга;
- Участниците на застрахователния пазар;
- Основни понятия свързани със спестяването и спестовните застрахователни продукти;
- Характеристики на участниците на застрахователния пазар;
- Предимства и недостатъци на спестовните застрахователни продукти.
8. Минимални необходими познания за разглеждането на жалби.
- Същност, процедури и срокове за завеждане на жалби;
- Отговор на жалба.
9. Минимални необходими познания за оценяване на потребностите на ползвателя на застрахователните услуги.
- Същност на потребностите и за застрахователните потребности от гл.т. на йерархията на потребностите;
- Процедури за установяване на адекватността на застрахователната потребност на професионални и непрофесионални потребители на инвестиционни застрахователни продукти;
- Практики за установяване на застрахователните потребности на различни потребители.
10. Управление на конфликти на интереси.
- Същност на конфликта на интереси и примери за конфликт на интереси;
- Проява на лоялност и избягване на конфликт на интереси.
11. Минимални необходими познания за етичните бизнес стандарти.
- Основни понятия, касаещи моралните норми и етичните стандарти;
- Основни понятия, касаещи етичните стандарти;
- Аналогизиране на конкретни ситуации с етичен аспект от практиката към собствената етична система.
12. Минимални необходими познания в областта на финансите.
- Основни понятия, свързани с финансите, финансовите пазари и финансовите инструменти;
- Видове финансови пазари и финансови инструменти;
- Различаване на предимствата и недостатъците на базисните финансови инструменти от гл.т. на риска и времевия период.
ЧАСТ 3 – ЗНАНИЯ И УМЕНИЯ ЗА РАЗПРОСТРАНЕНИЕ НА ПРОДУКТИ, ПОКРИВАЩИ РИСКОВЕ ПО ЖИВОТОЗАСТРАХОВАНЕ ПО СМИСЪЛА НА раздел 1 от приложение № 1
1. Минимални необходими познания за застрахователните продукти, включително условията, гарантираните плащания по полиците и когато е приложимо, допълнителните рискове.
- Същност и основни видове животозастрахователни продукти;
- Варианти на животозастрахователни продукти;
- Определяне на предимствата и недостатъците на различни животозастрахователни продукти.
2. Минимални необходими познания за организацията и обезщетенията, гарантирани от пенсионната система на съответната държава членка.
- Същност на пенсията като пасивен доход и за видовете пенсии;
- Същност и структурата на тристълбовия пенсионен модел у нас;
- Разграничаване на втори и трети стълб от пенсионната система;
- Видове продукти от допълнителното доброволно и задължително пенсионно осигуряване.
3. Минимални необходими познания за приложимите закони, които уреждат разпространението на застрахователни продукти, като законодателството за защита на потребителите и относимото данъчно законодателство.
- Основни закони, касаещи разпространението на застрахователни продукти;
- Относимо законодателство при предлагане на различните застрахователни продукти.
4. Минимални необходими познания за застрахователния пазар и други приложими пазари на финансови услуги.
- Основни понятия, свързани със застрахователния пазар и застрахователната услуга;
- Участници на застрахователния пазар;
- Същност на основни понятия, свързани със спестяването и кредитирането, и спестовните застрахователни продукти;
- Разграничаване на характеристиките на участниците на застрахователния пазар;
- Разграничаване на спестовни и кредитни инструменти.
5. Минимални необходими познания за разглеждането на жалби.
- Същност, процедури и срокове за завеждане на жалби;
- Отговор на жалба.
6. Минимални необходими познания за оценяване на потребностите на потребителя.
- Същност на потребностите и за застрахователните потребности от гл.т. на йерархията на потребностите;
- Процедури за установяване на адекватността на застрахователната потребност на различни потребители на животозастрахователни продукти;
- Практики за установяване на застрахователните потребности на различни потребители.
7. Управление на конфликти на интереси.
- Същност на конфликта на интереси и примери за конфликт на интереси;
- Лоялност и избягване на конфликт на интереси.
8. Минимални необходими познания за етичните бизнес стандарти.
- Основни понятия, касаещи моралните норми и етичните стандарти;
- Разграничаване на основни понятия, касаещи етичните стандарти;
- Аналогизиране на конкретни ситуации с етичен аспект от практиката към собствената етична система.
9. Минимални необходими познания в областта на финансите.
- Основни понятия, свързани с финансите, финансовите пазари и финансовите инструменти;
- Разграничаване на видовете финансови пазари и финансови инструменти;
- Предимства и недостатъци на базисните финансови инструменти от гл.т. на риска и времевия период.
Продължаващо професионално обучение за работещи застрахователни агенти и брокери по чл. 304, ал. 2 от КЗ
Всяка година работещите застрахователни брокери и агенти са задължени от КФН да преминат продължаващо професионално обучение по застраховане, ако искат да продължат практиката си. Програмите ни за продължаващо обучение покриват необходимите 15 учебни часа, регламентирани в КЗ за непосредствено заети с дейностите по разпространение на застрахователни или презастрахователни продукти.
Преминаването на Продължаващо професионално обучение по застраховане не по-малко от 15 часа се изисква от КЗ и КФН всяка година. Ето защо ние предлагаме всяка година нова обучителна програма.
Допълнително: Речник със застрахователни термини, форум
След успешно преминаване на финалния тест, застрахователният брокер получава сертификат с валидност една година, от датата на получаването му, признат от КФН.
Допълнително: Речник със застрахователни термини, форум
След успешно преминаване на финалния тест, застрахователният брокер получава сертификат с валидност една година, от датата на получаването му, признат от КФН.
Често задавани въпроси
Как се преминава обучението?Обучението - задължително или продължаващо - се преминава изцяло онлайн в нашата Академия Застраховане с персонален профил, който след заплащане получава всеки обучаем.
Колко време ще имам достъп до обучението? Достъпът, който даваме е един месец. При основателна причина, този срок може да бъде удължен.
Какво представлява финалният изпит? При задължителното професионално обучение по застраховане изпитът се провежда онлайн пред квестор. Той се състои от 3 части, като за всяка имате 60 минути.
При продължаващото професионално обучение финалният изпит отново е онлайн и се преминава в удобно за вас време след преминаването на всички теми и минимум 15 часа в платформата ни.
Как да заплатя таксата за участие? След като се свържете с нас, ще Ви изпратим проформа фактура, с която да направите превода.
Какво друго е необходимо, за да се запиша? Необходимо е да свалите декларацията за желаното обучение от нашата платформа или да се свържете с нас, за да Ви ги изпратим. След като я получим попълнена по имейл, ще Ви запишем за съответния курс.
Какво представлява финалният изпит? При задължителното професионално обучение по застраховане изпитът се провежда онлайн пред квестор. Той се състои от 3 части, като за всяка имате 60 минути.
При продължаващото професионално обучение финалният изпит отново е онлайн и се преминава в удобно за вас време след преминаването на всички теми и минимум 15 часа в платформата ни.
Как да заплатя таксата за участие? След като се свържете с нас, ще Ви изпратим проформа фактура, с която да направите превода.
Какво друго е необходимо, за да се запиша? Необходимо е да свалите декларацията за желаното обучение от нашата платформа или да се свържете с нас, за да Ви ги изпратим. След като я получим попълнена по имейл, ще Ви запишем за съответния курс.
